BNK금융지주 목표주가(충당금에 울상, 3분기 회복)

1. 기업개요

BNK금융지주는 은행, 투자증권, 캐피탈, 저축은행 등의 금융기관을 자회사로 보유한 금을 지주회사로, 종속기업에 대한 지배 및 경영관리, 자금지원 등을 주력사업으로 영위하는 기업이다.

주요 종속기업으로는 부산은행, 경남은행, BNK투자증권, BNK 캐피탈, BNK, 저축은행, BNK 자산운용, BNK 신용정보등이 있다.

 

2. 최근 주가 흐름

 

3. 기업실적

① 시가총액 : 2조 1,610억

② 시가총액순위 : 코스피 127위

③ 21년 매출액 : 5조 5,807억

④ 21년 영업이익 : 1조 920억

④ 21년 순이익 : 8342억

● 주요 종속회사 자산성장과 NIM 개선으로 이자수익 확대, 은행 비이자부문 영업력 강화, 포트폴리오 다변화로 수수료 확대되어 일반관리비 부담에도 전년대비 영업이익과 순이익이 증가함

● 2021년 결산 기준 자본적정성 지표인 BIS자기자본비율은 13.61%로 순이익 증가와 그룹 내부등급법 적용으로 전년대비 상승하며 안정적인 수준을 유지중

 

4. 투자포인트

- 기존 전망치 대비 추가 적립에 의한 충당금 비용 증가로 2분기 연결이익 감소할 전망

- 충당금 비용 이슈 외에는 이자이익 등 핵심이익 증가세와 비은행 자회사 성장 등 과거 대비 한 단계 증가한 이익규모 가능할 것으로 보여  충당금 비용이 감소하는 3분기에는 순이익이 다시 1분기 이상으로 회복될 전망

- 지역 내 제조업체 경영환경 개선으로 기업 대출 확대 및 금리 인상에 따른 NIM 상승 기대에 따라 외형 성장이 전망

 

5. 증권사 목표주가

- IBK투자증권 목표주가 12,500원

- 한국투자증권 목표주가 9,600원

- BNK투자증권 목표주가 12,000원

- 유안타증권 목표주가 11,500원

- 메리츠증권 목표주가 10,000원

 

6. 투자자별 매매동향

 

7. 최근이슈

BNK금융지주 국민연금 매도에 최대주주 변경

BNK금융, 국민연금 매도에 최대주주 부산롯데호텔 변경

 

2분기 대손충당금 적립 권고에 따라 전년 동기보다 감소할 전망

지방금융 2분기, 이자‧비이자 선방…충당금에 '울상'

본 글은

전자공시와 증권사 리포트 등을 참고하여 요약정리하였습니다.

회사의 개략적인 내용이니 투자하시기 전 회사의 재무 상태 및 사업내용 등을 다시 한번 확인하시고 투자하시기를 당부드립니다. 주린이의 기업분석일 뿐, 투자 추천이 아닙니다.