MAGS vs QQQ vs SPY 비교(구성종목, 수수료, 변동성, 리스크)

미국 ETF 중에서 많은 투자자들이 고민하는 세 가지가 바로 MAGS, QQQ, SPY입니다.

세 ETF는 모두 ‘성장’과 ‘장기투자’에 적합하지만, 구성·비중·수수료·리스크가 완전히 다릅니다.

오늘은 MAGS·QQQ·SPY를 가장 쉽게 비교할 수 있도록 핵심만 정리해드립니다.

 

 

■ 각 ETF 기본 개요

1) MAGS (Roundhill Magnificent Seven ETF)

• 구성: 빅테크 7종목만 포함
• 특징: 엔비디아, 애플, 마이크로소프트 등 ‘매그니피센트7’에만 집중
• 비중 방식: 7종목 동일비중(Eq­ual Weight)
• 성향: 초집중·고성장·고위험

 

2) QQQ (Invesco QQQ Trust)

• 구성: 나스닥 100대 기업(금융주 제외)
• 특징: 기술·성장주 중심이지만 종목 수는 100개
• 성향: 성장 중심 + 중간 수준 분산

 

3) SPY (SPDR S&P500 ETF)

• 구성: 미국 S&P500 기업 전체
• 특징: 산업 전반에 분산 → 가장 안정적
• 성향: 장기 분산투자, 시장 평균 수익 추종

 

■ 구성종목 & 분산 효과 비교

MAGS

• 단 7개 종목
• 기술·AI·빅테크에 100% 집중
• 분산 거의 없음(고위험·고수익 구조)

 

QQQ

• 약 100개 기업
• 기술 비중 높지만, MAGS보다는 훨씬 분산
• 변동성은 중간 수준

 

SPY

• 500개 기업
• 전체 시장 대표 ETF
• 성장·가치·금융·헬스케어 등 모든 섹터 포함
• 변동성 가장 낮음

 

■ 수수료(Expense Ratio) 비교

• MAGS: 0.29%
• QQQ: 0.20%
• SPY: 0.0945%

→ 비용 기준: SPY < QQQ < MAGS
하지만 ETF 구조·성장성·집중도에 따라 수익률 특성이 달라 단순 수수료 비교는 한계가 있음.

 

■ 비중(포트폴리오 구조) 차이

MAGS

• 7종목을 강제로 동일비중(약 14.3%)
• 시장 시총과 무관
• 엔비디아·MSFT·애플 등 빅테크에 줄 세워서 투자

 

QQQ

• 애플·MSFT·엔비디아 같은 대형주 비중이 큼
• 기술·AI 중심이지만, 100개 종목이라 분산 OK

 

SPY

• 기술주 비중은 약 30%
• 금융·헬스·산업재 등 다채로운 구성
• MAGS·QQQ 대비 비중 편향이 훨씬 적음

 

■ 변동성·리스크 비교

MAGS

• 변동성 최상위
• 엔비디아·테슬라 등 소수 종목 움직임에 따라 수익률이 급변
• 상승장은 강하지만, 하락장에서는 타격 큼

 

QQQ

• 기술주 중심이라 변동성 있지만
• MAGS보다 훨씬 안정적
• 장기 성장 ETF 중 인기 높은 이유가 이 구조

 

SPY

• 변동성 가장 낮음
• 시장 전체 평균 수익률 추종
• 하락장에서도 상대적으로 안정적

 

■ 어떤 사람이 어떤 ETF를 선택해야 할까?

MAGS

• AI·빅테크 성장성을 강하게 믿는 투자자
• 소수 종목에 자신 있게 베팅하고 싶을 때
• 높은 변동성 O.K

 

QQQ

• 기술주 중심의 성장 투자를 원하지만
• 완전 집중형은 부담되는 사람
• 안정성과 수익 사이 균형 선호

 

SPY

• 장기 안정 + 분산을 가장 중요하게 보는 경우
• 처음 미국 ETF를 시작하는 투자자
• 시장 전체에 안정적으로 투자하고 싶은 사람

 

■ 결론

• MAGS = 초집중 성장 ETF (7종목 올인)
• QQQ = 기술 중심 성장 + 적당한 분산
• SPY = 미국 시장 전체에 장기 안정 투자

 

투자 성향에 따라 세 ETF는 ‘대체재’가 아니라 ‘서로 다른 목적’의 ETF입니다.
너의 투자 목적이 성장인지, 분산인지, 안정인지에 따라 선택이 달라져야 합니다.